Como consultar dívida no CNPJ de forma gratuita

Cuidar da saúde financeira de uma empresa é uma das principais responsabilidades de quem administra uma empresa. E consultar dívida no CNPJ é uma das formas de manter o score alto para conseguir crédito saudável no mercado.

Esse crédito pode ser necessário na hora de expandir o negócio, comprar novos maquinários ou aproveitar uma grande oferta de matéria-prima que te fará ter mais lucro.

Saber se há pendências no nome da empresa te ajuda a ter clareza do que a empresa deve, evitar pagar juros desnecessários e não perder oportunidades de bons negócios.

Então, este texto vai te ajudar na missão de controlar melhor sua empresa e consultar dívida no CNPJ dela, caso exista.

Passo a passo para consultar dívida no CNPJ

Indo direto ao ponto, há algumas formas de se fazer essa consulta. Confira as principais:

Dívida ativa

Dívida ativa é o conjunto de débitos de pessoas físicas e jurídicas inscritos para cobrança pelos governos federal, estaduais ou municipais após o vencimento e a constituição definitiva do crédito. Caso esses valores não sejam quitados, a empresa pode sofrer restrições, como impedimentos para obter certidões negativas, bloqueios judiciais e execução fiscal e, em situações mais graves, até o cancelamento do CNPJ, conforme a natureza da irregularidade.

A consulta e emissão da guia para pagamento pode ser feita diretamente com o Ministério ou Secretaria da Fazenda. Em alguns casos, é possível fazer diretamente pelo site do órgão responsável.

CADIN

Oficialmente, o nome é Cadastro Informativo de Créditos não Quitados do Setor Público Federal. Popularmente, é conhecido como CADIN. Trata-se de um banco de dados que registra dívidas de pessoas físicas e jurídicas nos órgãos e entidades federais do país.

A consulta deve ser realizada no site cadin.pgfn.gov.br, mediante autenticação com a conta gov.br. Após inserir o CNPJ e confirmar a pesquisa, o sistema informa se existem pendências registradas junto a órgãos e entidades públicas, conforme ilustrado no exemplo de tela a seguir.

Dívidas Serasa

Talvez este seja o serviço de proteção ao crédito mais conhecido. A Serasa Experian é uma empresa brasileira de análises e informações para decisões de crédito e apoio a negócios.

Para fazer uma consulta inicial grátis, é preciso fazer um cadastro no site da Serasa. Após o acesso, a plataforma apresenta dados básicos da empresa, como endereço, situação na Receita Federal, existência de protestos e registro de consultas recentes, o que permite uma visão preliminar do nível de regularidade cadastral e financeira. 

Há planos pagos que permitem consultas mais abrangentes. É possível, em alguns casos, renegociar a dívida diretamente com os credores parceiros, às vezes até mesmo com desconto.

Débitos trabalhistas

Ter pendências com a Justiça do Trabalho também é um sério problema. Então, para fugir disso, é preciso consultar dívida CNPJ no site do Tribunal Superior do Trabalho (TST). Você vai em “Serviços”, “Certidões” e “Certidão Negativa de Débitos Trabalhistas”. Ao informar o CNPJ, você terá um relatório completo de todos os processos da empresa no período, se houver.

Exemplo de certidão negativa de débitos trabalhistas:

Dívida FGTS

Ainda sobre colaboradores, é possível consultar a regularidade da empresa com o FGTS de forma online no site da Caixa Econômica Federal.

Basta acessar o site consulta-crf.caixa.gov.br, digitar o CNPJ e clicar em “visualizar”. O Certificado de Regularidade do FGTS (CRF) aparece assim:

Por lá, você também conseguirá regularizar o débito, caso haja.

Consequências de uma dívida no CNPJ

Uma das grandes consequências de se ter uma dívida no CNPJ é ficar mal visto no mercado. Sua empresa passa a ter mais dificuldade em ter acesso a crédito e fechar novas parcerias.

Além disso, dependendo do tipo de cliente com que sua empresa trabalha, eles podem não se sentir seguros em fazer negócio com uma empresa negativada nos sistemas de proteção ao crédito, tendo em vista que podem ter o CNPJ cancelado a qualquer momento, o que é uma outra consequência de se manter a dívida.

5 dicas para quitar dívidas no CNPJ

Agora que você já viu como consultar dívida no CNPJ, aproveite esse bônus de leitura com 5 dicas sobre como quitar as dívidas da sua empresa.

1- Fazer o planejamento financeiro

Um bom planejamento financeiro te ajuda, principalmente, a evitar situações de dívidas, seja no CNPJ ou no CPF. Mas caso você já esteja nessa situação, vale a pena revisitar seu planejamento para entender o que houve e buscar uma forma de regularizar a dívida existente.

Para isso, você precisa entender tudo o que deve, desde o montante real até os juros que já foram aplicados e estão correndo sobre o valor.

2- Negociar dívidas

Entendidas todas as dívidas e valores, é hora de começar a negociar. Você pode começar aproveitando os feirões que normalmente ocorrem, como os feitos pela Serasa Experian, por exemplo.

Tentar um contato direto com o credor também é uma boa saída, tendo em vista que ele precisa receber e pode ter uma boa negociação para fazer com sua empresa. 

3- Diminuir os gastos do negócio

Para conseguir quitar as dívidas, é importante entender também todos os gastos atuais e as projeção futuras, como salários dos funcionários, impostos e décimo terceiro. 

Essa visão será possível ter com o planejamento financeiro que foi comentado lá no tópico 1 das dicas. Esse planejamento vai te dar visibilidade de tudo que é possível cortar sem prejudicar o sustento da sua empresa. Cortando, sobrará mais dinheiro para honrar os compromissos.

4- Procurar crédito mais saudável

Altas taxas de juros são um grande malefício para a saúde financeira da empresa. Um exemplo é o cartão de crédito, conhecido por ter a taxa mais alta do mercado.

Por isso, se você tem essa dívida, procure imediatamente um empréstimo com taxas de juros mais baixas para quitar a dívida com o cartão – e também o cheque especial, que costuma ter juros muito altos também.

5- Priorizar a negociação das dívidas que mais impactam o negócio

Caso não seja possível pagar todas as dívidas de uma vez, avalie quais serão pagas primeiro. Para facilitar essa tarefa, busque priorizar as com juros mais altos.

Outra opção é preferir quitar dívidas de fornecedores de matéria-prima, por exemplo. Isso porque você depende deles para continuar produzindo seu produto e gerando receita.

Conta de luz e água também podem ser priorizadas, tendo em vista que sem esses insumos básicos, não dá para manter sua empresa funcionando.

Conseguir controlar bem a vida financeira da sua empresa é um grande desafio, mas com muita análise e estudo, tudo fica mais fácil.

Manter as dívidas sob controle é essencial para o crescimento do seu negócio. Abra uma conta PJ na Cora e tenha mais organização e clareza na gestão financeira da sua empresa.