Veja como transformar seu escritório de contabilidade em uma operação escalável com IA

O webinar IA e Contabilidade, organizado pela Cora, foi realizado em março de 2026 e contou com a presença de dezenas de contadores, alguns dos quais membros do programa de parcerias Coraliados.

Três especialistas compartilharam seus conhecimentos no evento: 

• Roberto Dias Duarte, especialista em inteligência artificial (IA) na contabilidade, com mais de 30 anos de experiência na interseção entre contabilidade, negócios e tecnologia;
• Mauro Juliani Junior, contador e mentor;
• André Luiz Corrêa, contador e especialista em planejamento tributário e gestão empresarial.

Ao longo do encontro, os especialistas mostraram que a IA já está transformando profundamente os serviços de contabilidade e que o maior risco não é a tecnologia em si, mas a forma superficial como muitos profissionais ainda a utilizam. 

“Em diferentes momentos da história, grandes oportunidades também podem se transformar em ameaças de proporção igual ou maior quando as pessoas não se preparam para aproveitá-las”, destacou Duarte.

Na contabilidade, isso significa que profissionais capazes de aplicar IA podem criar novos serviços, ganhar escala e ampliar sua relevância no mercado. Já quem não se adaptar corre o risco de perder espaço rapidamente. Oportunidade e ameaça, portanto, são duas faces da mesma transformação.

Ele disse também que “o processo de aplicação pragmática da inteligência artificial e outras tecnologias de forma profissional na contabilidade está muito além do uso de chatbots”, como o ChatGPT.

Para ele, mais do que usar ferramentas, o contador precisa mudar de papel, deixando de ser usuário ou consumidor e passando a ser produtor de soluções com IA.

“Será que teremos ainda espaço para consultoria 100% artesanal? Eu acredito que não. Eu acredito que todo tipo de serviço será transformado em software, como já está acontecendo. E que só é possível escalar, ou seja, descolar a receita do custo, se você tiver software”, disse Duarte.

IA na contabilidade é só chatbot?

Não. Reduzir a inteligência artificial a chatbots é um erro estratégico. Logo no início do webinar, Duarte reforça que esse tipo de uso é apenas “a ponta do iceberg”.

A inteligência artificial aplicada à contabilidade envolve processos estruturados, como leitura de dados, tratamento, cálculo, análise e geração de recomendações.

Esse equívoco, segundo o especialista, leva muitos profissionais a um uso superficial, baseado em copiar prompts ou fazer perguntas genéricas, sem controle de qualidade ou contexto.

Como aplicar IA na contabilidade de forma profissional?

Para aplicar IA de forma profissional na contabilidade, é preciso estruturar processos, em vez de só fazer perguntas simples para ferramentas. Segundo Duarte, essa evolução acontece em quatro etapas claras:

1. Criar prompts estruturados: prompts deixam de ser perguntas simples e passam a representar processos completos.
2. Construir bases de conhecimento: a IA não “sabe tudo”, ela precisa de dados confiáveis e contextualizados.
3. Orquestrar modelos e ferramentas: fluxos automatizados conectam diferentes etapas (extração, cálculo e análise).
4. Executar e validar resultados: a IA não substitui o julgamento profissional e exige conferência.

Como a IA transforma a consultoria contábil?

A IA transforma a consultoria contábil ao permitir análise, contexto e recomendação em escala. 

A consultoria contábil segue um ciclo estruturado de sete fases, que Duarte mostrou durante o webinar e que pode ser observado na imagem de reprodução a seguir:

Crédito: Reprodução

Segundo Duarte, a IA impacta principalmente as três etapas finais, o que permite escalar algo que antes era limitado ao esforço humano: “Você não consegue ter análise em escala sem agentes autônomos de inteligência artificial. Você não consegue compreender o contexto sem agentes autônomos de inteligência artificial. Você não consegue elaborar recomendação em escala”.

O especialista afirmou ainda que esse ciclo pode ser replicado para todos os clientes a partir dos dados disponíveis sobre cada um: “Hoje, com os dados que as empresas já têm de seus clientes, como nota fiscal eletrônica, eSocial e informações financeiras, é possível reproduzir todo esse ciclo de forma muito eficiente para toda a base”. 

Isso abre espaço para três modelos de atuação: a consultoria mensal automatizada, que permite fazer um checkup periódico do cliente; a consultoria por gatilhos, que emite alertas automáticos quando um evento foge do padrão; e a consultoria comparativa, que cria relatórios inteligentes de benchmark.

Como os escritórios já estão aplicando IA no dia a dia?

Mauro Juliani Junior e André Corrêa trouxeram exemplos práticos que mostram o impacto direto da IA na operação. Entre os quais, a geração automática de relatórios financeiros com análise e indicadores, a criação de ferramentas que respondem dúvidas da equipe com base na legislação, a automação de declarações de Imposto de Renda com análise completa e a criação de checklists personalizados para os clientes.

Um dos exemplos que Junior trouxe foi o uso de IA para gerar relatórios executivos de declarações de IR, que incluem um sumário do perfil do contribuinte, indicadores de renda, pontos de atenção e matriz de riscos.

Tudo isso com custo baixo e tempo de execução de poucos minutos: “Eu devo gastar uns seis centavos para rodar uma declaração e ter um relatório desses. Então, além de tudo, a gente tem um baixo custo. E eu imagino que eu ia perder mais de uma hora para fazer um relatório desse em cima de uma declaração”.

Como a Cora apoia pessoas empreendedoras com IA?

De várias maneiras. Por exemplo, a IA é usada na detecção de fraudes (que ajuda a criar um ecossistema mais seguro para quem empreende) e em todas as funcionalidades do app Cora, como a régua de cobrança e a planilha de fluxo de caixa em tempo real.

A Cora também disponibiliza uma Central de Benefícios, para clientes, que reúne funcionalidades com apoio de IA, como recursos para geração de posts para redes sociais e outras demandas operacionais.

Além disso, um dos principais objetivos da Cora para 2026 é investir em agentes de IA capazes de ampliar a autonomia das pessoas empreendedoras e simplificar ainda mais a gestão do negócio. Por exemplo, um agente de cobrança que possa, de forma totalmente autônoma, avaliar os boletos que o cliente tem a receber e ele mesmo fazer a cobrança e o recebimento.

Por fim, a Cora sempre lança ferramentas de automação para facilitar as rotinas das pessoas empreendedoras. Conheça uma das mais recentes: o gerador de contratos gratuito com IA para o seu negócio.

Se a ideia é ganhar produtividade, reduzir burocracia e ter mais controle financeiro, abrir uma conta na Cora pode ser um bom começo. Abra sua conta PJ gratuita na Cora e tenha acesso a ferramentas que ajudam a controlar melhor o caixa da sua empresa. Tudo de forma simples e digital.