A planilha de fluxo de caixa permite acompanhar entradas e saídas de recursos, prever despesas, monitorar receitas e reduzir o risco de falta de dinheiro para compromissos essenciais da empresa.
Com esse acompanhamento diário, você identifica saldos negativos, corrige atrasos, evita capital parado e toma decisões reais de planejamento financeiro — desde metas e compras até investimentos.
Ao registrar entradas, saídas, previsões e despesas fixas e variáveis, você mantém o capital de giro protegido, sustenta o planejamento estratégico e enxerga tendências mês a mês.
Veja neste artigo do DNA Empreendedor, da Cora, como começar seu controle de fluxo de caixa do zero.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é o controle das entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ele mostra quanto a empresa recebe, gasta e mantém em caixa, permitindo acompanhar a saúde financeira, planejar pagamentos, organizar estimativas futuras e negociar prazos com clientes e fornecedores.
O que deve ser registrado no fluxo de caixa?
Tudo o que entra e tudo o que sai do negócio deve ser registrado, inclusive o que ainda vai acontecer, como:
- previsões futuras, como despesas fixas (aluguel, energia e água) e receitas esperadas (parcelas a receber e vendas planejadas);
- entradas reais de dinheiro, não só vendas, como rendimentos de aplicações ou outros recebimentos;
- saídas reais de dinheiro, não só compras, como impostos, tarifas bancárias, serviços e qualquer pagamento que reduza o caixa.
Em resumo: se movimenta o caixa — previsto ou realizado — precisa estar na planilha.
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Por que fazer o controle do fluxo de caixa?
Porque ele registra diariamente tudo o que entra e sai do negócio, evitando falta de dinheiro para despesas essenciais, como salários, aluguel e fornecedores.
A análise, idealmente diária, sustenta decisões financeiras, revela padrões e evita falhas de previsão.
Segundo o Sebrae, a falta de gestão financeira é uma das principais causas de mortalidade de empresas no primeiro ano. Controlar o fluxo é preservar a sustentabilidade do negócio, planejar metas e garantir continuidade.
Como o fluxo de caixa apoia o planejamento financeiro?
O fluxo de caixa é a base do planejamento financeiro empresarial porque mostra quanto a empresa pode gastar, investir e poupar sem comprometer as despesas fixas.
Com os números em mãos, fica mais fácil definir metas realistas, ajustar preços, programar compras e decidir quando vale a pena investir ou segurar gastos. Sem esse controle, o planejamento vira “chute”. Com ele, vira estratégia.
Com que frequência o controle do fluxo de caixa deve ser feito?
O ideal é acompanhar o fluxo todos os dias, confirmando se o saldo final está certo. A análise mais ampla pode ser diária, semanal ou mensal, mas a verificação diária evita sustos.
- Se o saldo ficar negativo, é sinal de problema: atraso nos recebimentos, inadimplência, queda nas vendas ou prazos mal ajustados.
- Se o saldo estiver alto demais, também merece atenção: pode indicar dinheiro parado que poderia render em aplicações ou ser usado para negociar melhores condições com fornecedores.
Como a gestão do fluxo protege o capital de giro da empresa?
Uma boa gestão do fluxo ajuda a proteger o capital de giro, que é o dinheiro necessário para manter a operação funcionando, pagar contas e atravessar períodos de baixa.
Isso porque, quando o caixa é acompanhado de perto, a empresa evita ficar sem recursos para despesas básicas e consegue antecipar necessidades de crédito, renegociar prazos e manter o giro saudável.
O que é uma planilha de fluxo de caixa?
É uma ferramenta para registrar e acompanhar todas as entradas e saídas da empresa, mês a mês ou dia a dia.
Com ela, você enxerga seu saldo inicial, recebe vendas e contas a receber, registra despesas fixas e variáveis, calcula o saldo acumulado e visualiza a evolução financeira.
Quer ver um modelo grátis? O DNA Empreendedor, da Cora, criou uma Planilha de Fluxo de Caixa semanal e mensal que pode ser baixada gratuitamente.
Quais são as vantagens de usar uma planilha de fluxo de caixa?
| Benefício | O que resolve |
| Histórico financeiro | Mostra evolução do caixa e do lucro mês a mês. |
| Diagnóstico rápido | Ajuda a entender pontos fortes, gargalos e oportunidades. |
| Organização de gastos | Classifica despesas e facilita cortes. |
| Controle de metas | Permite estabelecer metas de curto, médio e longo prazo. |
| Projeções realistas | Permite prever o mês seguinte com base em números. |
| Economia | Reduz desperdícios e otimiza o uso do dinheiro. |
| Sazonalidade | Mostra meses de maior custo e prepara o caixa. |
| Planejamento estratégico | Apoia decisões de preço, compras e investimentos |
Checklist: como começar um fluxo de caixa do zero
- Liste todos os custos e despesas: inclua tudo, até gastos pequenos. Classifique por categorias para não perder nenhuma saída.
- Registre entradas e saídas na planilha: siga as instruções da planilha de fluxo de caixa que a Cora montou, preencha saldo inicial, entradas previstas ou realizadas, despesas fixas e variáveis e não altere as fórmulas.
- Acompanhe sempre: atualize o saldo e os lançamentos conforme a data real. O controle diário ou semanal evita erros de cálculo e garante visão real do caixa.
- Repita mês a mês: use o saldo acumulado do mês anterior como ponto de partida do próximo e acompanhe tendências.
A Cora pode ajudar a fazer a gestão de fluxo de caixa da minha empresa?
Sim. A Cora oferece uma ferramenta própria de gestão de fluxo de caixa, disponível para assinantes do plano Cora Pro. Com ela, você visualiza entradas, saídas e lançamentos futuros diretamente na conta PJ, usa filtros comparativos (dia, semana, mês) e faz projeções de forma simples.
O Cora Pro inclui recursos adicionais para ajudar na organização financeira do negócio, como:
- envio de notificações de cobrança por e-mail e SMS,;
- emissão de boletos personalizados com o logotipo da sua empresa;
- acesso às APIs da Cora para fazer transações em lote e muito mais.
Mas mesmo a conta PJ gratuita da Cora permite acompanhar a saúde financeira da sua empresa e tomar as melhores decisões, com o fluxo de caixa automatizado na palma da mão.
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