Como automatizar recebimentos na conta PJ e organizar seu planejamento financeiro

Automatizar recebimentos na conta PJ é uma das formas mais eficazes de organizar o fluxo financeiro do negócio. 

Ao integrar cobranças por boleto, Pix ou cartão a um sistema de gestão, a empresa amplia a previsibilidade do fluxo de caixa, fortalece o planejamento financeiro, reduz a inadimplência e otimiza o tempo dedicado à operação.

Ao longo deste artigo, o DNA Empreendedor mostra como a automação de cobranças funciona na prática, como integrar conta e controle financeiro, configurar cobranças recorrentes e reduzir atrasos com uma régua de cobrança.

Quais são os benefícios de automatizar o recebimento de clientes?

Automatizar recebimentos na conta PJ traz vantagens tanto para a empresa quanto para o cliente.

1. Mais previsibilidade financeira

As cobranças são realizadas sempre nas mesmas datas, o que permite estimar receitas com maior precisão e manter um fluxo de caixa mais estável.

2. Redução da inadimplência

A automação reduz esquecimentos, evita atrasos e elimina etapas manuais da cobrança. Em plataformas como a Cora, notificações automáticas da régua de cobrança avisam os clientes da empresa antes, no dia e após o vencimento.

3. Eficiência operacional

A empresa economiza o tempo antes dedicado à emissão manual de boletos. Com processos automáticos, há mais espaço para focar decisões estratégicas e o crescimento do negócio.

4. Fidelização

Cobranças organizadas e previsíveis melhoram a experiência do cliente e tornam a manutenção do serviço mais simples, o que ajuda na retenção.

5. Redução de custos

A automação diminui processos administrativos e evita retrabalho.

Quais são as melhores ferramentas de automação que se integram com a conta PJ?

As ferramentas que conectam conta, emissão e controle são soluções que integram automaticamente os recebimentos ao sistema de gestão. Entre as principais estão as integrações nativas com sistemas de ERP (Enterprise Resource Planning, ou Planejamento dos Recursos da Empresa) e as APIs (Interfaces de Programação de Aplicação) voltadas à gestão financeira.

Esses recursos permitem emitir, registrar, identificar e conciliar pagamentos sem intervenção manual, o que mantém toda a operação organizada em um único ambiente.

Como configurar regras de recebimento com recorrência?

Configurar regras de recebimento com recorrência é simples quando você utiliza um sistema de gestão financeira. Plataformas como a da Cora, que é um banco digital com conta PJ gratuita, permitem programar cobranças que se repetem mensalmente, com envio automático de boletos aos clientes antes do vencimento.

No painel de Gestão de Cobranças da Cora, é possível cadastrar todas as parcelas de uma só vez, definir juros, multas e descontos e automatizar os lembretes de pagamento. Mesmo após a programação, valores e datas podem ser ajustados, o que mantém o controle das cobranças recorrentes de forma prática e contribui para a redução da inadimplência.

Posso configurar recebimentos recorrentes com Pix?

Sim, os pagamentos recorrentes podem ser feitos via boletos bancários, cartão de crédito, transferências ou Pix. Veja a seguir.

Como evitar atrasos de recebimentos com automação?

Para reduzir o risco de esquecimento e evitar atrasos nos recebimentos da empresa, a automação inclui o envio de lembretes pela régua de cobrança.

A régua de cobrança é um fluxo automatizado de lembretes enviado ao cliente até a quitação do pagamento. Esse recurso reduz a inadimplência, melhora o relacionamento e mantém o controle sobre os recebíveis. Na conta PJ gratuita da Cora, a régua de cobrança conta com envio automático de e-mails.

Exemplo prático de régua de cobrança automatizada

Ao configurar boletos recorrentes no app da Cora, você define quando o cliente receberá notificações. O fluxo pode incluir:

• antes do vencimento, um lembrete para evitar esquecimento.
• no dia do vencimento, um alerta para pagamento.
• após o vencimento, o aviso de atraso e reenvio do boleto (com juros ou não).
• confirmação de pagamento por meio de uma mensagem automática quando o boleto é quitado.

O envio é gratuito e acompanha o nome da empresa e o boleto em PDF. Embora não garanta o pagamento, a régua mantém comunicação ativa e aumenta as chances de regularização.

Como funciona a plataforma de cobrança da Cora?

Na plataforma, é possível automatizar recebimentos na conta PJ, de maneira completa. O sistema de gestão financeira da Cora permite:

• gerar boletos de cobrança ilimitados, sem taxa de emissão;
• acompanhar todos os boletos emitidos, com visualização dos que estão em aberto, dos atrasados e dos já pagos;
• rastrear a quantidade e o valor dos boletos emitidos, recebidos e a receber;
• cobrar clientes também via Pix, cartão de crédito e link de pagamento, além dos boletos;
• ver o gráfico de análise dos recebimentos de cada mês;
• incluir juros, multa e descontos nos boletos;
• parcelar boletos, com emissão de carnê de pagamento para clientes;
• emitir boletos recorrentes gratuitos (você configura apenas uma vez, e a Cora faz o envio todos os meses para o e-mail cadastrado);
• configurar notificações automáticas de cobrança para clientes (régua de cobrança), o que ajuda a reduzir a inadimplência;
• acompanhar relatórios e extratos completos;
• ter previsibilidade de caixa com o status das cobranças em tempo real.

Vale dizer ainda que os valores recebidos por boleto caem direto na conta PJ. Empresas têm direito a 100 boletos compensados por mês sem taxa, enquanto microempreendedores individuais podem compensar até 10. A partir desses limites, cada boleto adicional custa R$ 1,90. Já os boletos gerados são ilimitados e gratuitos.

Se você procura um banco que oferece conta PJ integrada ao sistema de cobrança, abra uma conta PJ digital gratuita na Cora e use ferramentas completas de gestão financeira em poucos minutos.

FAQ: perguntas frequentes e respostas sobre como automatizar recebimentos na conta PJ

1. Automatizar recebimentos na conta PJ ajuda no fluxo de caixa?

Sim. Automatizar recebimentos na conta PJ torna as entradas mais previsíveis, o que melhora a estimativa de receitas e ajuda a manter o fluxo de caixa mais estável.

2. Como vincular o pagamento ao sistema de cobrança?

O vínculo entre pagamento e sistema de cobrança ocorre por integrações nativas com ERPs ou via APIs financeiras, com registro e conciliação automática dos recebimentos no sistema de gestão.

3. É possível conciliar automaticamente com o extrato?

Sim. A conciliação automática com o extrato identifica pagamentos e atualiza as informações sem intervenção manual, o que mantém extrato e painel de cobranças alinhados.

4. Como evitar atrasos nos pagamentos usando automação?

A automação ajuda a evitar atrasos com a régua de cobrança, que dispara lembretes antes, no dia e após o vencimento, o que reduz esquecimentos e aumenta a taxa de pagamento.

5. Como automatizar recebimentos na conta PJ com boletos recorrentes?

Para automatizar recebimentos na conta PJ com boletos recorrentes, cadastre as parcelas de uma só vez, defina juros, multa e descontos e programe o envio automático mensal ao cliente.

6. Posso automatizar recebimentos via Pix ou cartão?

Sim. Automatizar recebimentos também pode incluir Pix, cartão de crédito e link de pagamento, além de boletos.

7. A conta PJ envia notificação de pagamento recebido?

Sim. Na Cora, a régua de cobrança envia lembretes ao cliente e o emissor recebe aviso quando o pagamento é confirmado.

8. A Cora permite controlar e acompanhar os recebimentos em tempo real?

Sim. A Cora oferece um painel para automatizar recebimentos com visualização de cobranças emitidas, pagas e atrasadas, além de status atualizado e indicadores mensais.