A conciliação bancária automática é uma das formas mais eficientes de manter as finanças da empresa sempre atualizadas e livres de erros. 

Ao comparar registros internos com o extrato bancário, o negócio ganha precisão, evita prejuízos e agiliza processos como fluxo de caixa, fechamentos mensais e organização contábil. 

Neste artigo, explicaremos o que é a conciliação financeira, por que essa prática é relevante para a gestão, como realizar o processo e de que modo uma conta PJ digital automatiza as etapas e torna a rotina financeira mais eficiente.

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros da empresa com o extrato bancário para verificar se todos os valores, as movimentações e as datas estão corretos. 

Essa conferência ajuda a identificar divergências, como depósitos incorretos, pagamentos que não foram recebidos, cheques ainda não descontados ou despesas não pagas, o que permite corrigir erros rapidamente e manter as finanças sempre atualizadas.

Exemplo prático de conciliação bancária

Imagine uma loja que registra R$ 500 no débito, R$ 300 via Pix e uma despesa de R$ 100 em boleto em sua planilha ou sistema de controle. No fim da semana, a gerência financeira compara esses registros com o extrato bancário para confirmar se todas as entradas e saídas constam no banco com os valores e datas corretos. Esse confronto entre controle interno e extrato caracteriza a conciliação bancária.

Por que é importante fazer conciliação bancária na empresa?

São nove os principais motivos por que toda empresa deveria adotar esta prática:

  1. Para monitorar as vendas via cartões, Pix e boletos bancários.
  2. Analisar se não houve fraude financeira durante o ciclo de apuração.
  3. Analisar erros de registros financeiros em planilhas ou sistemas utilizados na empresa.
  4. Acompanhar o fluxo de caixa.
  5. Facilitar a organização de dados para o balanço patrimonial.
  6. Fazer os fechamentos mensais com o menor risco de erro.
  7. Corrigir prejuízos imediatos.
  8. Monitorar as despesas da empresa.
  9. Ajustar, sempre que necessário, o planejamento estratégico da empresa em busca de crescimento.

Preciso de sistema para conciliação bancária?

Não é obrigatório ter um sistema para fazer a conciliação bancária, mas é uma prática importante, que pode ser realizada por meio de planilhas, como a da Cora, que pode ser baixada gratuitamente por qualquer empresa, mesmo que não seja cliente.

Porém, para ganhar agilidade e evitar erros humanos, é recomendável que empresas de todos os portes utilizem um sistema de ERP, que vai automatizar a operação.

É possível, por exemplo, integrar o ERP com a conta PJ da Cora, que oferece ferramentas como emissão de boletos de forma gratuita, gestão de cobranças automatizada e extrato para conciliação bancária.

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Sistemas que integram com bancos para conciliação bancária automática

Existem instituições financeiras, como a Cora, que permitem a integração com vários sistemas de conciliação bancária por meio de APIs. 

A Cora possui uma ferramenta completa de gestão financeira, que inclui: 

  • gestão automatizada e intuitiva das entradas e saídas; 
  • acompanhamento do fluxo de caixa em tempo real; 
  • visualização de gráficos com histórico semanal, mensal e anual; 
  • extrato inteligente, com entradas por categoria;
  • gerenciamento e cobrança de recebíveis em um só lugar;
  • jornada de cobrança completa e centralizada;
  • notificações automáticas de cobrança aos clientes inadimplentes; 
  • automatização de cobranças em massa;
  • assistente de inteligência artificial voltado para pequenas e médias empresas; 
  • possibilidade de gerir mais de uma empresa em um só aplicativo;
  • acesso de sócios para o gerenciamento da conta;
  • além de benefícios bancários, como emissão gratuita de boletos, Pix PJ gratuito e ilimitado, acesso a crédito etc.

Abra uma conta PJ digital gratuita na Cora e centralize a gestão financeira da empresa. Com ferramentas integradas, a conciliação bancária passa a ser automatizada, mais completa e confiável, com menos esforço operacional e mais controle do caixa — e a abertura da conta é feita em poucos minutos, sem burocracia.

FAQ: perguntas frequentes e respostas sobre conciliação bancária automática

1. O que é conciliação bancária automática?

A conciliação bancária automática é o processo que cruza, de forma automática, os registros financeiros internos da empresa com o extrato bancário, validando valores, datas e movimentações sem conferência manual.

2. Preciso de sistema para conciliação bancária?

A conciliação bancária pode ser feita manualmente, por meio de planilhas. No entanto, o uso de sistemas ou ferramentas integradas reduz erros, economiza tempo e torna o controle financeiro mais confiável, especialmente quando conectado a uma conta PJ digital como a da Cora.

3. Posso conciliar Pix e boletos juntos?

Sim. A conciliação bancária permite cruzar Pix, boletos, cartões e outras movimentações, desde que as entradas e saídas estejam registradas no controle interno e no extrato bancário.

4. Como saber se minha conta PJ tem conciliação bancária automática?

Uma conta PJ com conciliação bancária automática oferece extratos inteligentes, integração com ERPs ou APIs e ferramentas de gestão financeira. Contas digitais como a Cora reúnem esses recursos.

5. É seguro dar acesso ao extrato da conta para ERPs?

Sim. A conciliação bancária via ERP ocorre por meio de integrações controladas, que permitem apenas o cruzamento de dados financeiros necessários para o controle do caixa e dos lançamentos.

6. Quais vantagens a conciliação bancária automática traz para a empresa?

A conciliação bancária automática reduz erros e inconsistências, agiliza fechamentos mensais, melhora o controle do fluxo de caixa e facilita o acompanhamento de vendas, despesas e recebíveis.

7. Como fazer conciliação bancária sem sistema automático?

A conciliação bancária manual exige a comparação frequente entre o controle interno e o extrato bancário, além da organização de comprovantes, boletos e documentos fiscais para conferência.

8. Que sistemas fazem conciliação bancária automática?

A conciliação bancária automática pode ser feita por meio de uma conta PJ digital como a Cora, que concentra cobranças, entradas, saídas e extratos estruturados, com integração a ferramentas de gestão financeira.