{"id":5042,"date":"2026-01-05T05:22:47","date_gmt":"2026-01-05T08:22:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cora.com.br\/blog\/?p=5042"},"modified":"2026-01-05T10:23:31","modified_gmt":"2026-01-05T13:23:31","slug":"controle-de-fluxo-de-caixa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cora.com.br\/blog\/controle-de-fluxo-de-caixa\/","title":{"rendered":"Como fazer um controle de fluxo de caixa eficiente?"},"content":{"rendered":"

O controle de fluxo de caixa<\/a> \u00e9 pe\u00e7a-chave para uma boa <\/span>gest\u00e3o financeira<\/a> em qualquer empresa.\u00a0<\/span>Afinal, \u00e9 a partir das entradas e sa\u00eddas de dinheiro que o empreendedor consegue tomar decis\u00f5es importantes sem comprometer a sustentabilidade do neg\u00f3cio.<\/span><\/p>\n

Neste post, trouxemos um pequeno guia para ajudar voc\u00ea a fazer um controle de <\/span>fluxo de caixa<\/span> eficiente. Confira!<\/span><\/p>\n

\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

A Conta PJ de quem faz acontecer<\/h2>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Abra sua Conta PJ agora mesmo e comece a receber pagamentos pelo celular.<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\tAbrir conta PJ<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\"Pessoa\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t\t<\/section><\/span><\/p>\n

O que \u00e9 um controle de fluxo de caixa?<\/strong><\/h2>\n

O controle de fluxo de caixa \u00e9 uma ferramenta de gest\u00e3o empresarial que registra e acompanha as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras, apresentando o <\/span>saldo atual e real das contas da empresa, al\u00e9m das sa\u00eddas de dinheiro registradas<\/span><\/i>.<\/span><\/p>\n

Podemos dizer que \u00e9 um sistema de organiza\u00e7\u00e3o simples, que ajuda a entender melhor como est\u00e1 a sa\u00fade financeira do seu neg\u00f3cio.<\/span><\/p>\n

Esse controle pode ser feito manualmente (em cadernos ou pap\u00e9is), com planilhas (como Excel ou Google Sheets) ou por ferramentas automatizadas.<\/span><\/p>\n

A Conta Cora, por exemplo, oferece uma ferramenta nativa de controle de fluxo de caixa na conta PJ. <\/span><\/p>\n

Leia mais | <\/span>O que \u00e9 balan\u00e7o patrimonial: import\u00e2ncia e como criar<\/a><\/strong><\/p>\n

\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

A Conta PJ de quem faz acontecer<\/h2>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Abra sua Conta PJ agora mesmo e comece a receber pagamentos pelo celular.<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\tAbrir conta PJ<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\"Pessoa\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t\t<\/section><\/span><\/p>\n

Quais s\u00e3o os 4 tipos de fluxo de caixa?<\/strong><\/h2>\n

Antes de mostrar fazer o controle de fluxo de caixa, \u00e9 interessante falar um pouco sobre seus diferentes tipos, sendo os principais:<\/span><\/p>\n

1. Fluxo de caixa operacional<\/strong><\/h3>\n

Como o nome indica, \u00e9 o fluxo de caixa que aponta todas as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras relativas \u00e0s opera\u00e7\u00f5es que mant\u00eam a empresa em funcionamento.<\/span><\/p>\n

Nesse modelo, se contabiliza <\/span>apenas os pagamentos e recebimentos<\/b> da empresa, sem considerar impostos, investimentos e juros.<\/span><\/p>\n

Esse \u00e9 um formato indicado para neg\u00f3cios que est\u00e3o iniciando e n\u00e3o t\u00eam uma contabilidade muito complexa.<\/span><\/p>\n

Leia mais | <\/span>O que \u00e9 e como calcular margem de lucro<\/span><\/a><\/p>\n

2. Fluxo de caixa simples<\/strong><\/h3>\n

Tamb\u00e9m \u00e9 um controle simples e indicado para empresas com um volume reduzido de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras.<\/span><\/p>\n

Nesse modelo, voc\u00ea registra basicamente as <\/span>despesas fixas e vari\u00e1veis<\/a> e os valores recebidos pela venda do seu produto ou servi\u00e7o.<\/span><\/p>\n

A grande diferen\u00e7a desse tipo \u00e9 que nele voc\u00ea detalha todas as contas parceladas e prev\u00ea <\/span>contas a pagar e receber<\/b><\/a> nos pr\u00f3ximos meses.<\/span><\/p>\n

3. Fluxo de caixa direto<\/strong><\/h3>\n

Talvez seja o tipo mais popular, utilizado para fazer uma an\u00e1lise mais direta e profunda sobre o financeiro de uma empresa.<\/span><\/p>\n

Nele, <\/span>registram-se todas as entradas e sa\u00eddas no valor bruto<\/b>, ou seja, antes dos descontos.<\/span><\/p>\n

A principal vantagem do fluxo de caixa direto \u00e9 categorizar as movimenta\u00e7\u00f5es conforme a natureza cont\u00e1bil de cada uma delas.\u00a0<\/span><\/p>\n

Por exemplo: tributos, contas a receber, pagamentos de clientes, duplicatas, empr\u00e9stimos, etc.<\/span><\/p>\n

Essas categorias tamb\u00e9m s\u00e3o atualizadas diariamente, permitindo que a gest\u00e3o possa tomar decis\u00f5es mais assertivas.<\/span><\/p>\n

4. Fluxo de caixa projetado<\/strong><\/h3>\n

Tamb\u00e9m \u00e9 um dos mais importantes, no qual a gest\u00e3o financeira analisa todas as entradas e sa\u00eddas no momento e constr\u00f3i uma <\/span>vis\u00e3o futura do caixa da empresa<\/b>.<\/span><\/p>\n

O fluxo de caixa projetado \u00e9 criado como um <\/span>planejamento estrat\u00e9gico<\/b><\/a> para embasar decis\u00f5es importantes (como a expans\u00e3o da empresa, por exemplo).<\/span><\/p>\n

Baixe a sua planilha de controle financeiro empresarial em um modelo gr\u00e1tis do Google Sheets, pronto para usar.<\/i><\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
\n

Tipos de fluxo de caixa<\/strong><\/h2>\n<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n

Tipo\u00a0<\/b><\/td>\nDescri\u00e7\u00e3o<\/b><\/td>\nIndicado para…<\/b><\/td>\nPrincipais caracter\u00edsticas<\/b><\/td>\n<\/tr>\n
Fluxo de Caixa Operacional<\/b><\/td>\nRegistra as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras ligadas \u00e0s opera\u00e7\u00f5es que mant\u00eam a empresa em funcionamento.<\/span><\/td>\nEmpresas iniciantes com contabilidade simples.<\/span><\/td>\nConsidera apenas pagamentos e recebimentos; desconsidera impostos, investimentos e juros.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Fluxo de Caixa Simples<\/b><\/td>\nControle b\u00e1sico das entradas e sa\u00eddas financeiras.<\/span><\/td>\nPequenas empresas com poucas movimenta\u00e7\u00f5es financeiras.<\/span><\/td>\nInclui despesas fixas e vari\u00e1veis<\/a>, contas a pagar e a receber, e detalha parcelas futuras.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Fluxo de Caixa Direto<\/b><\/td>\nRegistra todas as entradas e sa\u00eddas em valores brutos antes dos descontos.<\/span><\/td>\nEmpresas que precisam de uma vis\u00e3o detalhada e categorizada das movimenta\u00e7\u00f5es.<\/span><\/td>\nCategoriza lan\u00e7amentos por natureza cont\u00e1bil (tributos, pagamentos, empr\u00e9stimos, etc.) e permite atualiza\u00e7\u00e3o di\u00e1ria.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Fluxo de Caixa Projetado<\/b><\/td>\nAnalisa entradas e sa\u00eddas atuais para prever o comportamento futuro do caixa.<\/span><\/td>\nEmpresas em fase de planejamento ou expans\u00e3o.<\/span><\/td>\nServe como ferramenta de planejamento estrat\u00e9gico<\/a> e apoio \u00e0 tomada de decis\u00e3o.<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

A Conta PJ de quem faz acontecer<\/h2>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Abra sua Conta PJ agora mesmo e comece a receber pagamentos pelo celular.<\/p>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\tAbrir conta PJ<\/span>\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\"Pessoa\t\t\t\t<\/figure>\n\t\t\t\t\t<\/section><\/span><\/p>\n

Como criar um controle de fluxo de caixa eficiente? Dicas para aplicar no seu neg\u00f3cio<\/strong><\/h2>\n

Tudo o que voc\u00ea viu at\u00e9 aqui vai ajudar a compreender melhor os pr\u00f3ximos passos, pois cada uma das a\u00e7\u00f5es que deixamos abaixo pode ser aplicada nos mais diferentes tipos de fluxo de caixa.\u00a0<\/span><\/p>\n